Unsere AML-Richtlinie und Ihre Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für eine sichere Spielumgebung. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Warum uns AML wichtig ist

Unser Bekenntnis

Wir betreiben unsere Plattform unter einer Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterliegen damit den dort geltenden Gesetzen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Diese Vorgaben setzen wir seit unserer Gründung im Jahr 2024 vollständig um, ohne Ausnahmen für einzelne Konten oder Zahlungsarten.

Geldwäsche bedeutet, dass illegal erwirtschaftetes Geld über scheinbar legale Transaktionen in den Finanzkreislauf eingeschleust wird. Online-Casinos sind dafür ein mögliches Ziel, weil Ein- und Auszahlungen täglich in großen Mengen stattfinden. Deshalb führen wir bei Talismania Casino kontinuierliche Prüfungen durch, melden ungewöhnliche Vorfälle an die zuständige Behörde und arbeiten nur mit lizenzierten Zahlungsdienstleistern zusammen.

• Identifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Kontinuierliche Überwachung von Ein- und Auszahlungsmustern
• Meldung von Verdachtsfällen an die Lizenzbehörde
• Schulung unseres Teams in AML-Abläufen und Betrugserkennung

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse automatisch gegen Abgleichsdaten. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, spätestens aber, wenn kumulierte Auszahlungen 2.000 EUR übersteigen. Bei höheren Beträgen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder Hinweisen aus unserer Überwachung können wir jederzeit eine erweiterte Prüfung verlangen, auch mitten in einer laufenden Geschäftsbeziehung.

Benötigte Dokumente

Für die Ausweiskopie akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und alle vier Ecken sichtbar sind. Als Adressnachweis genügt eine aktuelle Rechnung eines Versorgers oder ein Bankauszug, nicht älter als drei Monate. Den Zahlungsmittelnachweis erbringen Sie über ein Foto der genutzten Karte, angesichts vier Stellen, oder einen Screenshot Ihres E-Wallets beziehungsweise Ihrer Krypto-Wallet.

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Den gesamten Ablauf erledigen Sie direkt im Konto über den Bereich für Dokumente. Hochgeladene Dateien landen verschlüsselt in einem separaten System, auf das nur unser Compliance-Team Zugriff hat. Support-Mitarbeiter im Live-Chat können Ihre Dokumente weder einsehen noch anfordern.

• Laden Sie Ihre Dokumente im Konto hoch (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei).
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen innerhalb von 0 bis 72 Stunden.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit im Konto.
• Bei Unleserlichkeit oder fehlenden Seiten fordern wir gezielt eine neue Datei an.
• Nach Freigabe erfolgen Ihre Auszahlungen ohne erneute Prüfung, solange sich nichts ändert.

Wann wir Geldmittel nachweisen

Herkunft der Einzahlungen

Bei besonders hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder Diskrepanzen zwischen Einsatzhöhe und angegebenem Profil verlangen wir zusätzlich einen Nachweis der Geldmittel. Damit belegen Sie, woher die eingesetzten Beträge stammen. Das ist kein Misstrauen gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns trifft, sobald Beträge oder Verhaltensmuster bestimmte Schwellen überschreiten.

Als Beleg akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus dem Verkauf von Vermögenswerten, Erbschaftsurkunden oder Dividendenbestätigungen. Wichtig ist nur, dass die Belege plausibel zeigen, dass die eingesetzten Beträge aus legaler Tätigkeit oder legalem Vermögen stammen. Alle Angaben behandeln wir streng vertraulich und verwenden sie ausschließlich für AML-Zwecke.

Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen

Same-Methode und Limits

Alle Transaktionen laufen durch ein automatisiertes Monitoringsystem, das Volumen, Häufigkeit und Muster gegen Ihr Profil abgleicht. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Wurde mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung anteilig entsprechend der Einzahlungen. Manuelle Prüfungen lösen das System aus, wenn mehrere kleine Einzahlungen kurz hintereinander erfolgen, Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlungen beantragt werden oder Dritte in die Zahlung eingebunden sind.

Gültige Limits: Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung je 20 EUR, maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Gebühren erheben wir für keine der Auszahlungsmethoden. Bearbeitungszeiten liegen zwischen 0 und 72 Stunden, verifizierte Konten werden priorisiert.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stufen und Konsequenzen

Solange die Verifizierung offen ist, blockieren wir Auszahlungen. Einzahlungen bleiben möglich, solange kein konkreter Verdacht besteht. Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, sperren wir das Konto vorläufig und schließen Einzahlungen aus. Fehlen die Unterlagen nach weiteren 60 Tagen vollständig, behandeln wir die Geschäftsbeziehung als beendet; Guthaben auf dem Konto schreiben wir auf eine von Ihnen benutzte, verifizierte Zahlungsmethode aus.

Fälschen Sie keine Dokumente und nutzen Sie keine Angaben Dritter bei der Registrierung. Bei gefälschten Unterlagen oder widersprüchlichen Identitätsangaben schließen wir das Konto dauerhaft, erstatten keine Bonusmittel und melden den Vorgang an die Lizenzbehörde. Falsche Angaben können auch für Sie rechtliche Folgen haben. Fragen Sie stattdessen unseren Support an, wenn Sie ein Dokument nicht beschaffen können; gemeinsam finden wir in den meisten Fällen eine akzeptable Alternative.

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrung und Datenschutz

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenz für die Dauer der Geschäftsbeziehung zuzüglich fünf Jahre auf. In diesem Zeitraum können Behörden die Unterlagen im Rahmen von Prüfungen anfordern; danach löschen oder anonymisieren wir sie systematisch. Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft über die von uns gespeicherten Daten und können Anfragen an [email protected] richten.

Technisch speichern wir Dokumente verschlüsselt auf Servern mit Zugriffsbeschränkung. Sichtbarkeit besteht ausschließlich für autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung, jede Einsichtnahme wird protokolliert. Support und Marketing haben keinen Zugriff auf Ihre Verifizierungsdaten.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich einzahlen kann?

Für Einzahlungen genügt die automatische Prüfung bei der Registrierung. Vollständige Dokumente verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung, bei kumulierten Auszahlungen über 2.000 EUR oder bei Auffälligkeiten im Monitoringsystem.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen innerhalb von 0 bis 72 Stunden. Komplette und lesbare Dateien beschleunigen den Prozess; bei fehlenden Seiten oder Unleserlichkeit fordern wir eine neue Datei an.

Kann ich auf ein Konto auszahlen lassen, das nicht auf meinen Namen läuft?

Nein. Auszahlungen erfolgen ausschließlich auf Zahlungsmethoden, die auf Ihren Namen laufen, und vorzugsweise über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Zahlungen an Dritte lehnen wir ab und melden solche Versuche.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt für die Dauer der Geschäftsbeziehung zuzüglich fünf Jahre, wie es unsere Lizenz vorschreibt. Zugriff hat nur das Compliance-Team, jede Einsichtnahme wird protokolliert.

Warum werde ich nach einem Nachweis der Geldmittel gefragt?

Bei hohen Einzahlungen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Beträge zu prüfen. Ein Gehaltsnachweis, Steuerbescheid oder Kontoauszug genügt in den meisten Fällen.